Un rapporto dell'International Narcotics Control Board (INCB) mostra che il bitcoin non è il metodo preferito dai cartelli della droga e da altri gruppi criminali per riciclare denaro, piuttosto usano le banche. Ciò si oppone alla narrativa diffusa che afferma che la moneta digitale crea l'opportunità per il crimine.
Tale argomento è spesso usato per giustificare l'ostilità di diverse entità nei confronti del bitcoin e tende a proporre di vietarlo. I cartelli della droga richiedono una grande quantità di finanziamenti. L'INCB tenta di seguire le tracce di denaro lasciate dalle operazioni criminali al fine di interrompere i flussi finanziari illeciti e disabilitare i gruppi criminali.
Nel loro ultimo rapporto, l'organizzazione ha esaminato i meccanismi che queste organizzazioni utilizzano per mascherare i proventi del crimine e integrarli nel legittimo sistema finanziario. "Oltre l'80% delle reti criminali attive nell'Unione europea utilizza strutture commerciali legali per le loro attività criminali".
Le principali forme di riciclaggio di denaro menzionate sono: "il sistema bancario, i corrieri in contanti, il contrabbando di denaro alla rinfusa, i fornitori di servizi monetari, i sistemi di rimessa alternativi, i negozi di valore, il riciclaggio di denaro basato sul commercio, i pagamenti mobili o via Internet, le criptovalute, le organizzazioni senza scopo di lucro, le società immobiliari e di facciata".
Sebbene le criptovalute siano state ritratte molte volte come strumenti pericolosi che consentono attività illecite, l'organizzazione afferma che "le banche tradizionali continuano a essere meccanismi privilegiati per il riciclaggio di denaro". Ricordano un esempio interessante:
Nel 2012, HSBC ha ammesso di aver riciclato 881 milioni di dollari di proventi della droga per il cartello messicano di Sinaloa tra messico e Stati Uniti d'America. I pubblici ministeri hanno rifiutato di chiedere un'incriminazione della banca, ma hanno invece permesso a HSBC di pagare un accordo da 1,92 miliardi di dollari ed essere soggetta a cinque anni di libertà vigilata, durante i quali i suoi sforzi per prevenire il riciclaggio di denaro sarebbero stati monitorati da un cane da guardia nominato dal tribunale.
Successivamente, un'indagine di 16 mesi da parte di vari giornalisti e media partner ha concluso che le banche hanno continuato a fornire servizi ad attività criminali, tra cui "società di comodo legate a fondi governativi saccheggiati e intermediari finanziari per i trafficanti di droga". Apparentemente, le misure di conformità e antiriciclaggio non sono state sufficienti a impedire alle più grandi istituzioni finanziarie di "essere complici del movimento e del riciclaggio di flussi finanziari illeciti", sottolineano.
I cartelli messicani sono uno dei gruppi di droga più dominanti al mondo. Per riciclare i loro soldi, si ritiene che pratichino "il contrabbando transfrontaliero di denaro alla rinfusa" e utilizzino società di comodo, "uno schema intricato che coinvolge transazioni finanziarie nazionali e internazionali".
Il rapporto afferma inoltre che "i cartelli della droga in Messico si rivolgono sempre più a Internet, bitcoin ed e-commerce per riciclare denaro e vendere droga". Il governo messicano ha stabilito una legge nel 2018 che richiede a tutti gli scambi crittografici di segnalare trasferimenti superiori a $ 2.830. Sebbene molti abbiano affermato che le criptovalute aiutano i criminali perché operano in modo anonimo, gli scambi sono conformi alle misurazioni normative e antiriciclaggio attraverso un processo Know Your Customer. Sembra che abbiano spesso aiutato le autorità, non i criminali.
"Si ritiene che i cartelli messicani riciclino circa 25 miliardi di dollari all'anno nel solo Messico". I gruppi criminali "dividono il loro denaro illecito in piccole quantità e li depositano in vari conti bancari". Con questo metodo, si ritiene che acquistino piccole quantità di bitcoin online, al di sotto dei segni contrassegnati in rosso. Questo può oscurare il denaro e consentire loro di pagare i soci, afferma il rapporto.
"Secondo la Drug Enforcement Administration degli Stati Uniti, sia i gruppi criminali organizzati messicani che colombiani stanno aumentando il loro uso di valuta virtuale a causa dell'anonimato e della velocità delle transazioni". Tuttavia, a differenza delle banche, le transazioni di Bitcoin e altre monete digitali sono facilmente rintracciabili e archiviate pubblicamente. Gli investigatori possono tracciare la scia dei movimenti.
Chainalysis ha recentemente riferito che nel 2021 il crimine basato sulla crittografia ha raggiunto un nuovo massimo storico raddoppiando la quantità di denaro ricevuta con indirizzi illeciti dell'anno precedente a 14 miliardi di dollari. Tuttavia, anche l'utilizzo totale delle criptovalute è cresciuto esponenzialmente nel corso dell'anno intorno al 567%.
Dato che l'attività correlata alla criminalità ha visto solo un aumento del 79%, ciò significa anche che "la quota di attività illecita del volume delle transazioni di criptovaluta non è mai stata inferiore", lo 0,15% del volume totale delle transazioni di criptovaluta nel 2021.
Un altro dettaglio da notare è che i 14 miliardi di dollari registrati sono lontani dai 25 miliardi di dollari stimati di denaro riciclati ogni anno dai cartelli messicani. Anche se fossero gli unici a utilizzare la crittografia illegalmente, non sarebbe sufficiente per alimentare i loro fondi. Devono ancora rivolgersi a meccanismi legati al sistema finanziario tradizionale.
